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中國銀行全球公司金融

爲企業提供全球整合金融服務

中国银行作为IBS(Integrated Business Solutions)整合商业服务的倡导者和提供者,拥有遍布全球五大洲的服务网络和银行、保险、投资银行等多元化的金融产业平台,顺应国际金融形势和客户需求的变化,不断创新产品和服务,为中国企业“走出去”提供强有力的支持,为企业寻求全球机遇、实现国际化发展提供狭义金融的全方位、一条龙整合商业服务。

“走出去”四類企業的金融服務需求

中國銀行契合的産品服務

“走出去”战略是我国资本、产品、技术、服务和人员走出国门参與全球化竞争和国际化经营的发展战略。按照“走出去”的目的和具体方式进行分类,我国“走出去”企业大致可分为“进出口贸易型”、“境外投资型”、“对外工程项目总承包與劳务合作型”和“区域管理型”四种类型, 中国银行坚持共性與个性相结合的原则,灵活有效地进行产品组合,积极推动产品创新,为“走出去”企业提供全功能服务方案。

在這些企業當中,一部分中資企業有效利用國內豐富的勞動力資源,充分發揮我國在部分自然資源、原材料供應、新興技術、傳統工藝等領域的競爭優勢,在國內生産産品和設備,再將成品銷往國際市場,大力拓展市場空間,實現企業“做大做強”的目標;

還有一部分企業積極向供應鏈上遊延伸,從國際市場進口先進的技術設備、廉價原材料等大宗商品,從而降低企業生産成本,提升核心競爭力。

“進口貿易型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融产品與服务
1. 寻找交易对手
簽署合同
甄选交易对手,获取交易对手所在国信息,评估国别风险、商业风险與法律风险;确定结算方式;防范信用风险;减少资金占用 資信調查 | 授信額度 | 保函通知
代審保函 | 轉開保函
2. 备付 獲得銀行的信用支持 現彙貸款 | 信用證開立 | 通易達 | 付款保函
租賃保函 | 進口雙保理
3. 运输 避免運輸過程中遭受損失 貨物運輸保險 | 提貨擔保 | 海事調查
4. 来单 减少资金占压,獲得銀行的信用支持;提高资金周转效率;简化通关手续;降低运营成本;获得符合企业特征的个性化服务 進口代收 | 融貨達 | 加工貿易保證金台賬
加工貿易稅款保付保函 | 關稅保函
ATA單證冊保函 | 網上支付稅費擔保
5. 付款 减少资金占压,獲得銀行的信用支持;降低运营成本;规避汇率风险;获得符合企业特征的个性化服务 現彙貸款 | 授信額度 | 彙出彙款 | 進口押彙
進口彙利達 | 海外代付 | 彙出彙款融资
即期售彙 | 遠期售彙

“出口貿易型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融产品與服务
1. 寻找交易对手 簽署合同 甄选交易对手,获取交易对手所在国信息,评估国别风险、商业风险與法律风险;确定结算方式;增强企业自身信用;减少资金占用 資信調查 | 資信證明 | 出口全益達 | 投標保函
履約保函 | 備用信用證
2. 备货 获得银行的授信支持,确保有充足的资金 采购原材料、生产和备货 現彙貸款 | 授信額度 | 打包貸款 | 信用證通知
信用證保兌 | 出口退稅托管賬戶質押融資
預付款保函 | 備用信用證 | 加工貿易保證金台賬
加工貿易稅款保付保函 | 關稅保函
融信達 | 融易達 | 融貨達 | 通易達 | 訂單融資
3. 运输 避免運輸過程中遭受損失 貨物運輸保險
4. 交单 加快资金回笼,提高资金使用效率;规避 和防范信用风险、市场风险和汇率风险; 改善现金流量,优化企业财务报表,降低 财务成本;获得个性化解决方案 出口買方信貸 | 信用證審單/議付 | 出口跟單托收
光票托收 | 出口押彙 | 出口貼現 | 買入票據
福費廷 | 國際組織擔保項下貿易金融
出口雙保理 | 出口商業發票貼現 | 融信達
5. 收款 管理應收賬款;管理和控制信用風險;獲得壞賬擔保,采取有效措施催收壞賬;規避彙率風險;獲得符合企業特征的個性化服務 彙入彙款 | 即期結彙 | 遠期結彙 | 出口彙利達
出口雙保理 | 出口商業發票貼現 | 進口雙保理
融付達 | 質量/維修保函 | 預留金保函
備用信用證

 

第一類“境外投資型”企業是通過綠地投資的形式直接在海外投資建廠,主要利用當地資源進行生産,産品可在全球銷售,可稱之爲“投資建廠型”。

第二类“境外投资型”企业是通过跨国兼并收购,取得境外企业的股权或资产,利用当地土地、海洋、森林、矿产、石油等资源建立原材料生产基地,或者利用被收购企业的强势品牌與市场销售网络,有效推动我国企业的国际化经营與市场拓展,可称之为“兼并收购型”。

“境外投資型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融产品與服务
1. 启动阶段 获取目标企业所在国信息,评估国别风险、商业风险與法律风险;增强自身信用;获取备用信用额度或融资承诺 資信調查 | 資信證明 | 財務顧問 | 授信額度
投標保函 | 履約保函 | 備用信用證
2. 实施阶段 獲得融資支持;增強自身信用;規避和防範信用風險、市場風險和彙率風險;確保資金彙劃的及時性和准確性;獲得符合企業特征的個性化服務 銀團貸款 | 項目融資 | 全球統一授信 |
短期融資券 | 中期票據 | 企業融資評標
彙出彙款 | 融資保函 | 付款保函 | 租賃保函
爲境外企業提供的融資性對外擔保
國際組織擔保項下貿易金融 | 備用信用證
3. 后续经营阶段 規避風險,融通資金,獲得方便快捷的專業結算和融資服務,提高資金使用效率,降低財務成本,資金保值增值等 全球統一授信 | 海外賬戶服務 | 跨境現金管理
國際結算産品 | 貿易融資産品 | 供應鏈融資産品
出口商業發票貼現 | 出口雙保理 | 進口雙保理
福費廷 | 外彙資金類産品 | 財産保險

 

這類企業主要是利用我國在工程建設、工程設計和勞動力資源方面的優勢,通過承攬海外市場工程項目、組織勞務出口等方式拓展國際市場,提供工程施工、技術咨詢、設計咨詢等服務。

“对外工程总承包與劳务合作型”企业业务流程及金融服务需求

交易流程 企業需求 契合的金融产品與服务
1. 工程投标 获取项目业主所在国信息,评估国别风险、商业风险與法律风险;增强自身信用;获取备用信用额度或融资承诺 資信調查 | 資信證明 | 財務顧問 | 貸款承諾函
授信額度 | 對外承包工程保函風險專項資金
投標保函 | 履約保函 | 備用信用證
2. 工程实施 获得融资支持;增强自身信用;规避和防范信用风险、市场风险和汇率风险;确保企业及员工享有高效的海外賬戶服務;获得符合企业特征的个性化服务 銀團貸款 | 項目融資 | 全球統一授信
對外勞務合作備用金保函 | 預付款保函
租賃保函 | 信用證開立 | 備用信用證 | 彙出彙款
福費廷 | 國際組織擔保項下貿易金融
融貨達 | 融易達 | 融信達 | 通易達 | 訂單融資
海外賬戶服務 | 跨境現金管理
工程保險 | 雇主責任保險 | 機器損壞保險
貨物運輸保險 | 融貨達存仓货物保险
3. 工程结束 管理應收賬款;管理和控制信用風險;獲得壞賬擔保,采取有效措施催收壞賬;規避彙率風險;獲得符合企業特征的個性化服務 質量/維修保函 | 預留金保函 | 彙入彙款
出口商業發票貼現 | 出口雙保理 | 進口雙保理
福費廷 | 融付達 | 外彙資金類産品 | 財産保險

 


這類企業往往是國內企業在亞太、美洲、歐洲等區域中心設立的投資管理機構或研發機構,主要負責對區域內業務的集中運營管理、財務管理、後線操作或産品研發,大多不開展實質性的經營業務,地點通常設在香港、新加坡、法蘭克福等區域中心城市。

“區域管理型”企業業務流程及金融服務需求

交易流程 企業需求 契合的金融产品與服务
1. 筹建期 獲取所在國信息,甄選交易對手,規避風險,獲得個性化的一攬子綜合金融服務方案 財務顧問 | 海外賬戶服務
2. 运营期 融通資金,獲得方便快捷的專業結算和融資服務,提高資金使用效率,降低財務成本,資金保值增值等 全球統一授信 | 海外賬戶服務 | 跨境現金管理
國際結算産品 | 貿易融資産品 | 供應鏈融資産品
保函産品 | 福費廷
出口商業發票貼現 | 出口雙保理 | 進口雙保理
投資銀行産品 | 外彙資金類産品

相關服務

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